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【FIRE】【NISA】これが私の新NISA完全攻略!

[記事公開日]2023/11/22

【FIRE】【NISA】これが私の新NISA完全攻略!

来年度の新NISAへ投資予約をしたことだし

新NISA全体の投資方針をブログで紹介したいと思う。

それではどうぞ

新NISA投資方針

まず私の投資額ですが・・・・

満額投資はしません!!

ええええええ!!!!

と言われそうですが・・・・

正直に言います・・・

満額(1,800万円)投資するお金がありません。

( ;∀;)

流石底辺セミリタイア

残念無念ですが、これは事実なので仕方がない

投資方針その1

新NISAへの投資は上限900万円とする。

これは前のブログでも書きました。

現金・個別株やETF、特定口座で運営しているインデックス株投資信託を売却して捻出できる金額の上限です。

この上限が900万円です。

投資枠1,800万円の半分です。

投資方針その2

非課税口座の投資総額は2,000万円とする。

新NISAへの新規投資上限が総額900万円ですが、すでに非課税口座であるiDeCoや積立NISAで運用しています。

この運用総額が10月末現在1,100万円ほど。

すでに運用している資産1,100万円+新NISA900万円で大体2,000万円ぐらい。

実際は上昇しているかもしれないし値下がりしているかもしれないので2,000万円ってことはないと思いますが、大体このぐらいの資金で運用していきます。

投資方針その3

新NISAへの投資は年初一括で投資をしていきます。

理由・・・

過去のあらゆるデータで毎月投資より一括投資の方がリターンが高かったため。

その理論通りに投資をします。

積立NISAも6年間毎年一括投資をしてきました。

SBI証券のシステム上毎月100円+ボーナス月(1/4)399,000円で投資をしてきました。

つまり

投資資金
2024年360万円
2025年360万円
2026年180万円
合計900万円

このように投資をしていきます。

投資方針その4

投資する商品は次の3つ

  • eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
  • SBI・V・米国小型株式  
  • SBI・V・世界小型株式(除く米国) 

オルカンにしようか迷いましたが結局3つの投資先にしました。

オルカンではなくどうして3地域均等型に投資をしているかの理由ですが、私はできるだけ世界中の市場に分散をしたいのですがオルカンだと米国の割合が6割と高すぎること。また日本株は世界で見捨てられている市場(当の日本人が最も悲観的)だと思われているので今後は意外にパフォーマンスは良いのではと思っています。

日本株のパフォーマンスは世間が思うほど悪くないぞ。

それに私は日本Loveなので日本株に投資をしていきたのです。(台湾もLoveだけどw)

3地域均等型やオルカンは世界の中大型株に投資をする投資信託で小型株には投資をしていません。

市場と同様、株も大型〜小型に満遍なく投資をしたいのでSBI・Vシリーズの世界の小型株へ投資が可能な2つの投資信託を選びました。

個人的には別にオルカンとかSP500とかでも全然良いと思います。

余分なことをしたい性格なのでちょっと投資先を選別してしまった。

世界中の大型〜小型株10000社以上に分散された投資になります。

投資方針その5

投資先の割合は

世界の中大型株に80%、世界の小型株に20%とします。

新NISAで3つの投資信託をそのような割合に投資をすると次のようになります。

投資信託2024年2025年2026年合計
世界の中大型株eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)180万円180万円140万円500万円
世界の小型株SBI・V・米国小型株式90万円90万円20万円200万円
SBI・V・世界小型株式(除く米国90万円90万円20万円200万円
合計360万円360万円180万円900万円

これが私の投資先となり来年のNISAの一括は前のブログのようしました。

2026年1月の2年ちょっとで投資は終了となります。

以上私のNISAの投資方針でした。

投資をしたら完全放置で取り崩していきます。

個人的なセミリタイア資産は3,000万円なのでこれ以上無闇に増やすことなく使っていくようにします。

市場に完全に任せてなすがまま・・・

私の人生にとって、これからは使っていくターンなのです。

まとめ

私の新NISAの投資方針をまとめました。

3年間(実際は2026年1月なので2年ちょっと)の投資で新規投資は最後ですが、残り少ない投資はしっかりやっていきたいと思う。

それでは来年の新NISAでまた記事にします。

コメント

  • 大分増えましたね。おめでとうございます。実際は3100万行くのではないでしょうか。

    私の体験ですが、3000万から増える資金の加速度が変わった気がします。多分、cubさんもここから増えるのが加速すると思いますよ。私は働かないともやもやするので再就職しましたが、cubさんはセミリタイア楽しんでください。

    私はしばらく5000万を目指そうと思います。

    by 訪問者 €2023年11月24日 12:55

    • 3,000万円で十分すぎるほどです。
      ありがたいことですが、どうせ上がるなら新NISA開始以降して上がってくれればと都合よく考えています(笑
      5000万円あればもう安心ですね。
      お互い頑張りましょう・・・私はもっと使うようにします。

      コメントありがとうございます。

      by cub €2023年11月24日 13:17

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