今年は今日まで市場が開いていますが、今日から2020年市場のオープンです。
今年は近年稀に見る好調な市場でした。
私の運用はどうなったのでしょうか？
今年の運用成績報告です。
2019年の運用成績
cubのポートフォリオの成績
| アセッツ | 現在価格 | 評価損益 | 割合 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 11125740円 | 2688467円 | 52.27％ |
| 債券 | 7988816円 | 143576円 | 37.7％ |
| 金 | 1072120円 | 216800円 | 5.04％ |
| エネルギー株 | 1048149円 | -191407円 | 4.99％ |
| 合計 | 21234825円 | 2857436円 | 100％ |
ポートフォリオの詳細
| アセット | 現在価格 | 評価損益 | 割合 |
|---|---|---|---|
| 日本株 | 2814981円 | 626954円 | 13.2％ |
| 先進国株 | 3412705円 | 1115444円 | 16.0％ |
| 新興国株 | 3375073円 | 612727円 | 15.9％ |
| 台湾株 | 1315261円 | 303622円 | 6.2％ |
| 個別株 | 207720円 | 29720円 | 0.97％ |
| 日本円 | 3969194円 | 0円 | 18.7％ |
| 米国長期債券 | 2018017円 | 132014円 | 9.5％ |
| 先進国債券 | 982662円 | -8317円 | 4.6％ |
| 新興国債券 | 1018943円 | 19879円 | 4.9％ |
| 金 | 1072120円 | 216800円 | 5.04％ |
| エネレギー株 | 1048149円 | -191407円 | 4.99％ |
| 合計 | 21234825円 | 2857436円 | 100％ |
円グラフで表示
理想のポートフォリオ
日本株・先進国株・新興国株はそれぞれ15％ずつで最終的にiDeCoと積立NISAの非課税口座で運用。
台湾株は全体の7.5％ぐらい。それ以降は香港株や中国株などに投資をしようと考えています。最終的には全体の15％ぐらいを海外口座で運用していく。
個別株は市場が暴落した時に高配当銘柄が現れた時に購入が可能な時に買っていく。ある意味イレギュラーな投資。
2020年はこのような形のポートフォリオに調整していきます。
基本的にはレイダリオ氏のオールウェザーポートフォリオを参考に金はエネレギー・超長期債券などに分散して投資をしています。
参考記事
2019年の運用について
夏頃までは米中貿易摩擦や景気後退懸念で市場もやや後退していますたが、蓋を開いてみれば近年稀に見る上昇相場となりましした。
個人的には夏頃の株価下落時に一部所有していた米国長期債券の成績がとても良かったことに長期債投資の効果をリアルに感じましたね。
その後の株価上昇で下落が続いていますが、これは規定内で問題ないです。株価も債券も全部上がる方が逆にリスクが怖いです・・・・と言っても今はそんな感じがしますけどね。
とてかく寝ているだけでお金が増えていく年だったのは間違いない一年でした。
底辺でもお金を捻出して投資に回した人としなかった人では大きな差が開いた一年・・・いや2010年代となったと思います。
各アセット資産の詳細
日本株
| 商品名 | 口座 | 現在価格 | 評価損 |
|---|---|---|---|
| （1306）Toipx ETF | 特定口座 | 972000円 | 556200円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | 積立NISA | 158528円 | 27958円 |
| ONEDIAM国内株式マネDC | イデコ | 1684453円 | 42796円 |
| 合計 | 2814981円 | 626954円 |
先進国株
| 商品名 | 口座 | 現在価格 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 三井住友TAM-外国株式インデックスe | 特定口座 | 1200864円 | 831844円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | 積立NISA | 158528円 | 27958円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式 | 積立NISA | 226915円 | 26015円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式 | イデコ | 1826398円 | 229627円 |
| 合計 | 3412705円 | 1115444円 |
新興国株
| 商品名 | 口座 | 現在価格 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 三井住友TAM-SMT 新興国株式 | 特定口座 | 1153371円 | 544976円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式 | 特定口座 （楽天証券ポイント投資） | 10159円 | 1159円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | 積立NISA | 158529円 | 27958円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式 | 積立NISA | 197468円 | -9536円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式 | イデコ | 1855547円 | 38170円 |
| 合計 | 3375073円 | 612727円 |
全てインデックス投信で運用。毎年40万円ずつ特定口座の投信を売って積立NISAへ変更しています。
最終的には株式投信は全てiDeCoとNISAのみにします。
台湾株（台湾ドル（元）で表示しています）
| 銘柄 | 口座 | 現在価格 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 元大台灣50 | 外国証券口座 | 48881元 | 13698元 |
| 元大台灣100 | 外国証券口座 | 35285元 | 9765元 |
| 元大高股息 | 外国証券口座 | 46069元 | 19898元 |
| 台泥 | 外国証券口座 | 46068元 | 13336元 |
| 統一 | 外国証券口座 | 37136元 | 2354元 |
| 玉山金 | 外国証券口座 | 29796元 | 9619元 |
| 兆豐金 | 外国証券口座 | 30764元 | 6417元 |
| 合庫金 | 外国証券口座 | 32758元 | 8384 |
| 合計 | 361597元 | 83473元 |
円建ては1台湾ドル3.63円で計算。
全体の7.5％ほどを上限に投資。新規に5万元ほど台湾株に投資をする予定です。
このままだと2020年に上限に達してしまいます。それ以降は香港・中国・東南アジア株へ投資をする予定。
債券・貯金
| 商品名 | 口座 | 現在評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 日本円 | 銀行口座 その他 | 3969194円 | 0 |
| バンガード 超長期米国債 ETF（EDV） | 特定口座 | 2018017円 | 132014円 |
| インターナショナル債券ETF米ドルヘッジ（BNDX） | 特定口座 | 982662円 | -8317円 |
| バンガード 米ドル建て新興国政府債券ETF（VWOB） | 特定口座 | 1018943円 | 19879円 |
| 合計 | 7988816円 | 143576円 |
レイダリオ信者としては長期債券投資は外せません。ただし米国債券しか長期債ETFはないので分散として通常の先進国債券と新興国債券へも分散しています。
金・エネルギー
| 商品名 | 口座 | 現在価格 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ ゴールド トラスト（IAU） | 特定口座 | 1072120円 | 216800円 |
| iシェアーズ グローバル エネルギー ETF（IXC） | 特定口座 | 1048149円 | -191407円 |
その他・個別株
| 商品名 | 口座 | 現在価格 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 日経高配当株５０ | 特定口座 | 35050円 | 5350円 |
| アルバイトタイム | 特定口座 | 19700円 | 300円 |
| エネクス | 特定口座 | 93200円 | 1400円 |
| 三菱ＵＦＪ | 特定口座 | 59770円 | 10070円 |
| 合計 | 207720円 | 29720円 |
同様に金とインフレ銘柄としてエネルギー株ETFへ投資。石油株はここ10年報われていませんね。配当銘柄として気がなに持ち続けています。金・エネルギー共に全体の5％ずつ投資。
今年の運用
個別株は年末にアルバイトタイムを100株購入。この株は株自体よりアルバイトや派遣動向のチェック銘柄として購入しました。本当はフルキャストがいいのでしょうが、株価が高く配当利回りも低いので見送り。アルバイト&派遣業界の景気ボバロメーターとして検察していきます。
それ以外の個別株については現状やや割高だと思うので来年に個別株を購入することはないと思います。
予想を遥かに超える好調な一年なためほぼ全てのアセットが上昇する一年でした。
去年が全てもアセットがマイナスの一年だったのに比べると対照的な年でした。
このようなことは稀だと思うので来年は少し警戒していきたいと思います。
2020年のリバランスについて
来年も一月早々に積立NISAの一括購入をします。
すでに予約はしてあります。
その分の資金は特定口座で所有している投資信託を売却して先進国・新興国・日本株の割合が15％ずつになるように調整。数年先にはインデックス投資信託は全て積立NISAとイデコのみとなると思います。
非課税口座のみで運用していきます。
台湾株はダウの犬投資法を実施して一銘柄売却新たに一銘柄購入のリバランスをします。
また新規に5万台湾元17万円ほどの資金で新規に台湾株を購入していきます。
詳しくはこちらの記事を参考に
2020年の運用と展望
2018年はやや不調でこのまま株式市場は調整して下落をするのかと思っていたのですが、予想以上に上昇。
気付いてみたらダウ3万ドルも伺う展開と毎度のことですが予想がいかに難しいか思い知らされる年となりました。
2019年の資産増減
| 評価額 | |
| 2018/12 | 19295194円 |
| 2019/6 | 20176879円 |
| 2019/12 | 21234825円 |
| 2020/6 | 20,599,648円 |
セミリタイア後の資産増減
| 年末評価額 | 前年増減額 | |
|---|---|---|
| 2019年 | 21234825円 | 2405662円 |
| 2018年 | 18829163円 | -2834750円 |
| 2017年 | 21663913円 | 1167893円 |
| 2016年 | 20496020円 | -67769円 |
| 2015年 | 20563789円 | -545084円 |
こうやって見ると2018年は結構値下がりしたのね。2015年10月からセミリタイアを開始したのですが、何とか2000万円代は保っています。
しかし2020年以降は流石に大きな調整がそろそろ起こってもいい時期ではないかと思っているのですが・・・こういう時は大体当たらないのですよね。
毎年の資産取り崩し
毎年の資産取り崩しor配当は年間20万円ほどまでの予算としています。
資産2000万円・年収100万円のセミリタイアがどこまで続くか来年も楽しみにしていてください。
それでは良いお年を！！
利用している証券口座
イデコで利用している口座はマネックス証券、積立NISAはSBI証券です。
参考までに。
