2024/11/06
今日が2023年度の株式の決済最終日ということで明日からの取引は2024年にカウントされていきます。
損失を出して利益を相殺する人は今日までとなります。
そして・・・来年から始まるNISAへ移行です。
みなさんはもう決定しましたか？
私の投資方針は決定しました。
これが来年の投資方針です。
2024年の投資方針
基本のポートフォリオはこちらです。
ポートフォリオのアセット
| アセット | 口座 | 資産額 |
| iDeCo・NISA | 非課税口座 | 2,000万円 |
| 台湾株 | 海外証券口座 | 500万円 |
| 現金 （一部外貨・金含む） | 500万円 | |
| 合計 | 3,000万円 |
国内の株式の運用は最終的には全て非課税口座であるiDeCoとNISAで運用していきます。
2026年ごろにこうなる予定です。
2024年の投資
NISAに関する投資方針は以前の記事に変化なしです。
1月の最初の営業日に一括購入予定。
NISAで購入する資産
| 銘柄 | 投資額 |
| eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型） | 260万円 |
| SBI・V・米国小型株式 | 50万円 |
| SBI・V・世界小型株式（除く米国） | 50万円 |
| 合計 | 360万円 |
新NISAで360万円投資。
積立投資120万円はeMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）で残りは成長枠投資で投資をします。
予約をしました。
制度変更をしてSBI証券のUIは相変わらずわかりにくいので、もしかしたら上手く買い付けができないかもしれませんが、一応このように予約しました。
新制度なので手探りでやっていくしかありません。
追加投資
非課税口座で2,000万円運用予定ですが、今はまだ2,000万円に達していません。
12/26現在のiDeCoとNISAの評価額はおよそ1,470万円、これに新NISAで360万円購入して合計1,830万円。
2,000万円に170万円ほど足りません。
2025年の新NISAに足りない分を購入するのではなく、170万円ほどを追加投資して来年のNISAは特定口座で運用している投資信託などを売却していきます。
仮に下がっても特定口座で運用中の投資信託が大幅プラスのため利益と損失の相殺をします。
特定口座で購入する資産
| 銘柄 | 投資額 |
| eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型） | 30万円 |
| SBI・V・米国小型株式 | 50万円 |
| SBI・V・世界小型株式（除く米国） | 50万円 |
| 合計 | 130万円 |
その他・ちょっとだけアクティブ運用
最後は少しだけ自分で買いたい銘柄を購入。
| 銘柄 | 金額 |
| フロンティアマーケットETF（FM） | 20万円 |
| 東証グロース２５０ＥＴＦ （2516） | 10万円 |
| ＧＭＯペパボ （3633） | 12万円 |
| 合計 | 42万円 |
先進国→新興国と来たので、フロンティアも運用の1%だけ購入。
日本のグロース株もちょっと。
分散して被らない株式を購入。
それと個別のペポパは自分がサーバーとして利用していて良いサービスだと思うので100株だけ購入。
業績悪化して株価も急落していたので・・・・
これらは2026年の追加購入までに全て売る予定ですが、新NISAで再度購入するかは未定。
まとめ
先週までに売却した資金と現金で1月に一括購入していきます。
売却して資産に関しての記事はこちら
これで放置・・・値上がりするか値下がりするかは天のみぞ知るです。
今年の最後のポートフォリオの運用成績は12/30に記事にします。
これが私の新NISAメインの運用方針です。
残り一週間で新制度が始まりです。
それでは。
コメント
ぜんぶ投信なんですね。つみたてを年始に一括、ボーナスでぶちこむ作戦を参考にさせてもらいました。ありがとうございます。
自分はクレカも併用して除く日本の全世界株式にしました。成長枠はETFにしました。
経過報告楽しみにしてます。
by 匿名 2023年12月28日 22:10
自分のペースでやっていければ全然問題ないと思いますよ。
私は今のところ全部投資信託の予定です。
・・・・と思ったけど、台湾の株に個別株が一部含まれています。
コメントありがとうございました。
by cub 2023年12月29日 10:05