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【FIRE】【NISA】一部修正・・これが来年の新NISAの投資方針

[記事公開日]2023/11/28
[最終更新日]2023/11/27

【FIRE】【NISA】一部修正・・これが来年の新NISAの投資方針

前回、来年の新NISAの積立方針をブログに書きましたが一部変更しようと思います。

今回は変更後の投資方針です。

それではどうぞ

最終決定?これが来年の新NISAの投資方針

前回のブログで来年の新NISAの投資方針を書きました。

一部投資方針を変更します。

変更は次の二つです。

変更その1 世界小型株への投資は半分

前回は世界小型株への投資を400万円ほどすると書きましたが、半額の200万円に変更です。

非課税口座への投資は全体で2,000万円、その内10%の200万円を小型株投資信託への投資とします。

このため、来年の投資額も変更

投資信託2024年2025年2026年合計
世界の中大型株eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)260万円260万円180万円700万円
世界の小型株SBI・V・米国小型株式50万円50万円100万円
SBI・V・世界小型株式(除く米国)50万円50万円100万円
合計360万円360万円180万円900万円

変更理由

国別割合にした時小型株の割合が少し多くなるかなと思ったからです。

小型株はサテライト的な投資にしました。

変更その2 来年に2,000万円投資をする

来年に特定口座も含めて投資信託への投資を2,000万円にしようと思います。

一気に投資をします。

現在の投資(11/27現在

NISA・iDeCo特定口座合計
2023年1,170万円339万円1,509万円
2024年
(追加投資)
360万円131万円491万円
合計1,530万円470万円2,000万円

新NISAに360万円、これに特定口座に追加で131万円投資をして合計2,000万円とする。

特定口座への追加投資は1月の時点で2,000万円になるように投資をします。

これで放置。

2025年以降

2025年以降は特定口座の投資信託を売却して新NISAへ投資をしていきます。

もし下がって新規投資分がマイナスになれば利益の出ている存続の投信と一緒に売却して利益を相殺していく。

上昇してプラスなら、それは問題なし。

こんな感じにしていきます。

来年に特定口座も含めて投資信託への投資が2,000万円になるように投資をしていきます。

以上・・・これが変更点です。

投信のポートフォリオ

上記のように投資をしたときの投信の国別割合

地域割合

先進国40%・新興国・日本30%ぐらい・・・この辺は大体大雑把にこのくらいになればいい。

新NISAへの投資

NISAへの投資予約も変更しました。

1月に一括投資をして特定口座でも追加投資をしていきます。

まとめ

所有している高配当ETFや個別株は売却して投資信託へまとめていきます。

これで本当にガチホ投資のみ・・・実際は台湾株は少しあるが・・にします。

変更点でした。

 

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