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【FIRE】【NISA】2023年8月現在所有している全ての金融商品の紹介

[記事公開日]2023/08/23

【FIRE】【NISA】2023年8月現在所有している全ての金融商品の紹介

5月に所有している投資先を紹介したのですが、8月に入りいくつかの投資先を売却したのでブログで紹介します。

前回の紹介記事

2023年8月投資しているすべての金融商品

iDeCo

商品名評価額(円)評価損益(円)
OneDC国内株式インデックス2,753,541+827,230
eMAXIS Slin先進国株式インデックスDC2,768,663+1,416,034
eMAXIS Slin新興国株式インデックスDC2,425,324+487,428
合計7,947,528+2,730,692

積立NISA

商品評価額(円)評価損益(円)
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)2,762,255+770,343
eMAXIS Slin先進国株式インデックス77,733+39,078
eMAXIS Slin新興国株式インデックス245,621+38,617
合計3,085,642+848,038

今後の資産運用のメイン口座となるイデコとNISAです。

この二つ以外の金融商品は売却して来年から始まる新NISAの口座で投資をしていく予定です。

特定口座

商品名評価額(円)評価損益(円)
NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信940,000+605,200
三井住友TAM-外国株式インデックスe934,223+770,337
SMT新興国株式インデックス・オープン740,574+428,126
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)589,522+289,522
合計3,204,319+2,093,185

特定口座の投資信託は2024年以降に売却していきます。

高配当株・ETF

商品名評価額(円)評価損益(円)
日経高配当株50433,120+219,792
ウィズダムツリー欧州小型株配当ファンド(DFE)236,663+62,213
ウィズダムツリー新興国小型株配当ファンド(DGS)273,959+69,145
バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)308,356+87,640
JT312,500+120,600
ブリティッシュ アメリカン タバコ267,372-747
アルトリア グループ280,286+35,060
フィリップ モリス インターナショナル314,952+73,186
合計2,427,208+666,886

来年のNISA資金に備えて今年中にすべて売却予定。

債券の損切りと益出しして支払う税金を減らします。

最近は高配当ブームっぽいですが、実際のリターン(配当+上昇益)で考えるとそれほど高いリターンを上げていません。

私の場合、個別株に投資するより投信に投資した方がずっとリターンが高いですね。

台湾株

銘柄評価額(円)評価損益(円)
元大台灣50853,285+250,147
元大高股息2,414,826+800,803
中信中國高股息290,574-16,388
台泥176,296+28,984
台灣高鐵134,039+6,701
八方雲集190,154+35,787
華南金150,667+44,056
合計4,209,841+1,150,090

台湾株はこのまま運用を続けていきます。ただし個別株は撤退してETFである元大台灣50と元大高股息の二つに半々になるように投資をしていきます。50万元ずつになるように投資。

その他(債券・金・現金)

銘柄評価額(円)評価損益(円)
iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF(TIP)2,063,912-482,654
SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり555,103-24,605
金(131.1g)1,276,258
現金
(外貨含む)
4,876,803
合計8,772,076-507,259

ヘッジ付きの債券はすべて損切り。

今年の8/23までの売却損益は-84万円。

債券のリターンは醜いw

売却した債券

8月に債券を損切りしたことを報告しましたが・・・

更に追加で損切りしました。

2621 iシェアーズ 米国債20年超 ETF(為替ヘッジあり)

1317.1円✖️800株=1,053,680

損失-353,520円

全く・・・・債券には散々な目にあった・・・・

この損失は高配当株の売却でクロス取引をしていきます。

合計資産

銘柄評価額評価損益
iDeCo7,947,528+2,730,692
積立NISA3,085,642+848,038
特定口座投信3,204,319+2,093,185
高配当株・ETF2,427,208+666,886
台湾株4,209,841+1,150,090
その他
(債券・金・現金)
8,772,076-507,259
合計29,646,614+6,981,632

3,000万円へ行きそうで行かない相場・・・

何度も言っているように今後はNISAとiDeCo口座のみで運用していく方針です。

投資していく投資信託はeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)とSBI・V・米国小型株式と世界小型株式(除く米国)の3つの予定。

また、今後はもっと増やすようなことはしません、使っていくフェーズに入ったからです。

まとめ

8月は債券を損切りしたため投資している商品に少し変動がありました。

今後も売却を続けていく予定です。

それでは。

 

 

 

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