2024/11/06
10月の非課税部分（イデコ＋積立NISA）の運用報告です。
それではどうぞ
2022年10月の非課税口座の運用成績 8,997,000円（前月比+193,000円）
積立NISA口座2,232,000円（前月比+62,000円）
5年間の積立NISAの損益
積立再開指数は-4.72％。
先月は-7.61%だったので下落幅は小さくなっています。
この指数が-20%まで下落したら追加の積立投資を再開するマイルールです。
詳しいマイルールはこちらの記事を参考に。
iDeCo口座6,765,000円（前月比+131,000円）
今別はやや戻す展開となりました。
口座別の運用成績
| 口座 | 評価額（円） | 前月比（円） |
|---|---|---|
| 積立NISA | 2,232,000 | +62,000 |
| イデコ | 6,765,000 | +131,000 |
| 合計 | 8,997,000 | +193,000 |
地域別の運用成績
| アセット | 評価額（円） | 前月比（円） | 比率（%） |
|---|---|---|---|
| 日本株 | 2,932,000 | +64,000 | 32.6 |
| 先進国株 | 3,091,000 | +144,000 | 34.3 |
| 新興国株 | 2,974,000 | -15,000 | 33.1 |
非課税運用は残り15年ガチホ運用していく
制度変更の可能性が高いが現制度は20年間で今年は5年目、残り15年間ガチホ運用していきます。
元本900万円・月3.3万円積立投資 リターン5% 運用期間15年
15年後に2,700万円になる・・・・予定です。
非課税口座だけ運用していけば、セミリタイアファイナルステージの老後の資金は十分だと思います。
この通りにいけばですが・・・どうなるかは15年後をお楽しみに！！
2022年の運用成績
月 評価額 前月比
1 8,792,800 -139,200
2 8,744,300 -38,500
3 9,340,000 ＋597,000
4 8,934,000 -406,000
5 8,759,700 -174,300
6 8,982,000 +222,300
7 9,183,000 +202,000
8 9,258,000 +75,000
9 8,804,000 -454,000
10 8,997,000 +193,000
11 9,349,000 +352,000
12 8,863,000 -486,000
まとめ
今年も後2ヶ月で終了。
来年。6年目の積立NISAの開始も後少しです。
一年があっという間です。
それでは。
