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【ポートフォリオ】【コロナ後】【次の10年】リスクを下げたコロナ後のポートフォリオはこれだ

[記事公開日]2021/06/10
[最終更新日]2021/06/27

【ポートフォリオ】【コロナ後】【次の10年】リスクを下げたコロナ後のポートフォリオはこれだ

コロナ後に向けて過剰に株式に投資をしていた我が資産運用。

しかし本来は割と保守的な運用をしていました。

結果的にこの10年の機会損失もそれなりに大きかったです。

しかし、そろそろ相場の好調さに溺れることなく自分本来の運用に徐々に戻していく予定です。

6月も個別株を売却していきました。

次の10年のポートフォリオの紹介です。

次の10年のポートフォリオ

次の10年を見据えたポートフォリオの紹介です。

2000万円ポートフォリオとそれ以外に分ける

コロナショック後の株高で予想外に資産が増えて今は2600万円ほどとなっています。

本来2000万円あればセミリタイア可能と言っていましたし、基本の資産運用として2000万円のポートフォリオと500万円の配当を重視した運用に分けて考えていきます。

2000万円ポートフォリオ

アセット概要商品金額
株式日本・先進国・新興国を三分の一ずつeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)1200万円
債券米国長期債券バンガード 超長期米国債 ETF(EDV)200万円
世界の債券楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド200万円
米国物価連動債券iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF(TIP)200万円
金投信と金貨SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)+リアル金200万円
合計2000万円

株式部分は全体の60%でiDeCoと積み立てNISAで運用していきます。

積立NISAには毎年40万円を年初にeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)へ一括投資。

特定口座にあるインデックス投資信託は同様に40万円ずつ売却していきます。

インデックス投資信託で日本株・先進国株・新興国株の三分の一ずつになるよう運用していきます。

債券部分は全体の40%

将来インフレになるのかデフレになるのは現状判断が難しいので両方へベットする投資にしました。

デフレに強い債券として米国長期債券と世界の債権への分散投資。

インフレ対策として物価連動債券と金への投資、半分ずつになるようにしました。

500万円は配当戦略投資

この500万円はコロナショックで利益の出た部分ですね。

全てリスク資産として株式に投資をします。

台湾株や高配当株ETFへ投資をしていきます。

今後、個別株やエネルギー株などは売却していきます。

高配当戦略はあくまで補助的な投資で最初の2000万円のポートフォリオが下落で2000万円を割るようなことがあれば、ここから売却したり現金から投資をしていくようにします。

あくまでメイン投資は最初の分散ポートフォリオです。

これ以上の資産があれば現金

合計で2500万円になりますが、もしこれ以上の資産があれば全て現金で所有していきます。

評価額(円)目標運用額(円)
PF 1オールシーズンズポートフォリオ19,318,2302000万
PF 2高配当株戦略4,898,430500万
PF 3現金1,715,133残り資金
合計25,931,793

調子の良い時こそ勝って兜の緒を締めよを忘れない

相場が予想以上に好調で私の資産も順調に増えることができました。

リタイアしてここまで増えることはないかと思っていた2500万円ラインもあっさり突破、このままどんどん上昇する雰囲気があります。

しかし!!!

最近は借金に対して緩い発言をする人が増えている気がします。

投資も

米国株やナスダックは最強なんだからレバレッジ型投資信託やETFへ投資をするべき

など上昇末期によく起きる借金で投資をする肯定的な意見もネットやYouTubeで見受けられます。

これは危険な兆候です。

私は何度も言ってますが、所詮人に受ける意見はトレンドに沿ったものが多いのです。

暴落している時は暴落している理由

暴騰している時は暴騰している理由

これが最もらしく聞こえるものです。

暴落の時に売り豚が一匹残らず焼き尽くされたように、いずれ買い豚も一匹残らず焼き尽くされることになるでしょう。

名書「敗者のゲーム」に私の好きな一文があります。

若く無法者なパイロットはいる。

年老いたパイロットもいる。

しかし年老いた無法者なパイロットはいない。

リーマン・コロナショックと二つの暴落を乗り越えた私の電脳が囁くのよね・・・

次の10年に備えて

10年後にはコロナ・リーマン・・そして○○ショックと三度のショックを乗り越えた亀仙人投資家として生き残っているようにしたいですね。

何度も言いますが株式や債券などに分散された投資は大切です。

間違って一点集中投資やレバレッジをかけた投資をしないように・・・一撃退場は今後も十分にあります。

なぜならそれが相場だからです。

今回は新しいポートフォリオについて記事にしました。

現在の資産を徐々に売却してこのポートフォリオにしていきます。

それでは!

 

コメント

  • 攻殻機動隊いいですよね。
    フジテレビのほんまでっかという番組でも投資について
    取り上げていました。
    実際に投資体験をしていたのがギャンブル癖のある芸人
    なのがなんともいえませんでした。
    末期ですね。

    by さわ €2021年6月10日 20:30

    • 攻殻機動隊は田中敦子さん綺麗でしたね。

      テレビでも頻繁に投資を取り上げるとなると・・・末期ですかね?

      コメントありがとうございます。

      by cub €2021年6月11日 07:35

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