2024/11/06
メインの運用である非課税口座の4月の運用成績です。
2022年4月の非課税口座の運用成績 8,934,000円
非課税口座のみの運用成績です。（1000円以下切り捨て表示）
各口座の運用
積立NISA口座2,240,000円（-63,000円）
5年間の積立NISAの損益
積立再開指数が-4.7％まで下落。
-20%まで下がってきたら積立投資を再開します。【
iDeCo口座6,694,000円（-343,000円）
円安で円建ての資産の下落は小さいですが、大幅に下落を始めています。
口座別の運用成績
| 口座 | 評価額（円） | 前月比（円） |
| つみたてNISA | 2,240,000 | -63,000 |
| iDeCo | 6,694,000 | -343,000 |
| 合計 | 8,934,000 | -406,000 |
地域別の運用成績
| アセット | 評価額（円） | 前月比（円） |
| 日本株 | 2,850,000 | -120,000 |
| 先進国株 | 2,988,000 | -145,000 |
| 新興国株 | 3,096,000 | -141,000 |
3地域ともほぼ同じ割合で下落中。
新興国の下落が意外に小さいですね。
ロシア・中国がだめですが資源国の多い新興国の株式が底堅いようです。
| アセット | 評価額（円） | 前月比（円） |
| 日本株 | 2,850,000 | -120,000 |
| 先進国株 | 2,988,000 | -145,000 |
| 新興国株 | 3,096,000 | -141,000 |
2022年の運用成績
| 月 | 評価額 | 前月比 |
| 1 | 8,792,800 | -139,200 |
| 2 | 8,744,300 | -38,500 |
| 3 | 9,340,000 | ＋597,000 |
| 4 | 8,934,000 | -406,000 |
| 5 | 8,759,700 | -174,300 |
| 6 | 8,982,000 | +222,300 |
| 7 | 9,183,000 | +202,000 |
| 8 | 9,258,000 | +75,000 |
| 9 | 8,804,000 | -454,000 |
| 10 | 8,997,000 | +193,000 |
| 11 | 9,349,000 | +352,000 |
| 12 | 8,863,000 | -486,000 |
今年のインデックス投資はずっとヨコヨコですね。
下がることがあってもマイルールに従い投資をしていくだけです。
非課税口座残り15年の運用
積立NISAは今年5年目、残り15年積立を続けていきます。
資産893万円・毎月3.3万円積立・リターン5%で運用を続ける。
15年後にはおよそ3000万円になっています。
本当にこんな皮算用になるか・・・・15年後をお楽しみに！！
まとめ
3月に急上昇をしましたが、4月に入りまた下落を始めました。
インフレ懸念で金利が上昇して米国の長期債券の利回りが3%になりました。
低金利で上昇してきたグロース株などには厳しい局面です。
しかし低迷期に積立ができるかどうかがインデックス投資の成功の分かれ道。
2010年前後の積立投資が全く儲からない時に実践してきた人が成功してきました。
不人気の時にしっかり投資を続けていけるようにリスク管理に気をつけて継続をしていきます。
それでは5月もよろしくお願いします。
コメント
はじめまして。
セミリタイアされているとのこと。
毎月のNISA積立資金はどちらから捻出されていらっしゃるのでしょうか？預金でしょうか？それとも取崩しされているのでしょうか？
差し支えなければ、ご教示いただけますと幸いです。
宜しくお願い致します。
by まゆ 2022年5月1日 15:14
積立資金は特定口座にあるインデックス投信の取崩しがメインです。
それ以外では現金や債券投信などの売却で当てていくつもりです。
新規資金は一切ありません。
コメントありがとうございます。
by cub 2022年5月1日 19:45
はじめまして、いつも楽しく拝見しています。
記事の内容とは関係なくて申し訳ございません。
県外から愛知県にセミリタイア目的で移住を検討しています。
cubさまは名古屋でセミリタイアされているとのことで、色々と教えて頂ければ幸いです。
家賃は月5万円以内で、天白区か名東区の藤が丘を考えています。
もし、他にお勧めの地域があれば教えて下さい。
あと、名古屋市は車が無くても公共交通機関と自転車で生活は可能でしょうか？
宜しくお願い致します。
by 匿名 2022年5月1日 23:02
名古屋市で一番コスパの良い街は天白区の地下鉄・塩釜から平針周辺ですね。家賃は3万円以下で沢山あろむ。
安いワンルーム・チャーン店があり便利です。
名東区は物価も家賃もやや天白区より高いと思います。名東区に住むなら天白区の方がいいかなと思います。
家賃に5万円ぐらい出せるならウーバイーツもできるので中区がやっぱり便利です。
私は車がありませんが個人的には全く困りませんよ。
名古屋市に住むなら
コスパ重視・・天白区
利便性重視・・中区。東区
こんな感じです。
コメントありがとうございます。
by cub 2022年5月2日 09:50
cubさま
早速の返信ありがとうございます。
天白区は家賃が安く、中区は名古屋の繁華街に近くて生活するのがとても便利そうですね。
名古屋市は都会なので、仕事の選択肢も多いのが良いですね。
またわからないことがあれば、教えて頂ければ幸いです。
by 匿名 2022年5月3日 20:29
自分の住んでいる名古屋のセミリタイア情報あまり書いていないので、今後ブログで紹介していきますね。
コメントありがとうございます。
by cub 2022年5月4日 09:25