【資産運用】【2021年11月】最高額突破と調子に乗っていたら痛い目にあっている11月の運用成績

11月に入って株式市場が好調で運用額最高突破イエーーーイ！！

調子に乗ったら月末の値下がりにあっている底辺セミリタイア民のcubです。

それでは11月の運用成績の発表です。

11月のマーケット概要

11月のマーケット情報です。

指数	価格	前月比	年初比
ダウ30	34,580	-4.27%（-1,544）	+14.41%（+4,356）
S&P500	4,538	-3.03%（-141）	+22.64%（+837）
ナスダック	15,085	-5.36%（-854）	+18.80%（+2,387）
日経225	28,029	-5.92%（-1,764）	+2.83%（+771）
TOPIX	1,957	-4.75%（-97）	+9.10%（+163）
加権指数	17,697	+3.62%（+618）	+18.76%（+2,795）
CSI300	4,901	+0.66%（+32.）	-6.96%（-366）

今月は日米とも5%近く下落。日経は年初の価格に近づいてきました。

岸田政権で景気拡大が微妙になってきました。

台湾は堅調。

中国市場・・特にハイテク株は急落となっています。

中国内需企業の多いCIS300は年初来マイナスとなっています。

中国は景気後退に入っている可能性がありますね。

11月の為替

通貨	価格	前月比	年初比
ドル	112.8145	-0.91%（-1.0315 ）	+9.28%（+9.5795 ）
台湾ドル	4.0768	-0.11%（-0.0044 ）	+12.23%（+0.4442 ）
人民元	17.6925	-0.58%（-0.1039）	+11.77%（+1.8634）
タイバーツ	3.3315	-2.44%（-0.0832）	-2.56%（-2.56%）

今月はやや円高、年初からはまだまだ円安ですね。米ドルに比べて台湾ドル・人民元が高くなっています。

台湾ドルは4円突破しています。・・・高いなぁ。

タイバーツはやや安い・・やはりコロナ株で観光業がまだまだなのかもしれません。

米国金利

米国の国債利回り

米国10年と1年金利の差

長期国債の利回りが徐々に下がっています。

30年国債の利回りは1.68%と10月のインフレ率6パーセントに比べて大幅に低くなっています。

国債のマーケットはいずれインフレが大幅に低下・・つまり景気後退のサインを示しています。

どちらが正しいのでしょうか？

今後も見守っていきます。

日米の各株式指標

指数	指数	一株利益	PER	PBR	配当利回り	益利回り	10年国債
S&P500	4,538	168	27	4.75	1.29	3.69	1.35
日経225	28,029	2,065	13.57	1.24	2.12	7.37	0.050

日本株は指数的には割安感がとてもあります。益利回りが7%越え、配当も2%越えとなっています。

晩年バリュー株市場となっていますが岸田政権リスクと景気後退リスクを織り込んでいるのかもしれません。

米国市場は指数的には投資に値しない割高感があります。

いずれ大きな調整があるでしょうが、その時に振り落とされないで乗り越えられるようなポジションを今からしっかり持っておきたいと思う。

VIX指数も27とやや高くなっています。

12月も不安定な相場が続く可能性がありますがしっかり投資を続けていきます。

それでは今月の資産運用の成績です。

11月の総資産26,138,000円（前月比-118,000円）

各資産クラスの運用

アセット	評価額（円）	前月比（円）	割合（%）
インデックス投資	12,033,000	-411,000	46.03
長期債券ETF	2,149,000	+108,000	8.22
世界債券	2,036,000	＋35,000	7.78
物価連動債券ETF	2,115,000	+9,000	8.09
金	2,046,000	-29,000	7.82
高配当株・ETF	2,611,000	-66,000	9.98
台湾株	2,300,000	+128,000	8.79
現金	848,000	＋111,000	3.24
現金	26,138,000	-118,000	100

円グラフ表示

千円以下は切り捨て表示としています。

株式は台湾株を除いて全て下落。

長期債券は上昇しています。インフレと言われている現在の長期債上昇は危険な香りがします。

世の中インフレインフレと言われて絶対債券・・特に長期債に投資をするなと当然のように言われている、そんな中スルスル上昇している長期債が何かを暗示しているとしか思えない・・怖いw

— cubです (@cub_nomad) December 4, 2021

SPY -0.87%
EDV +1.58 %
今は長期債投資に否定的な人が多いけど株式市場が軟調な時の安定度は抜群。株式との分散投資の相性良いんだよね。 pic.twitter.com/1vIZi1fjO4

— cubです (@cub_nomad) December 4, 2021

購入資産

楽天・全世界債券インデックス（為替ヘッジ）ファンド 16,528円

愛知eマネーキャンペーンで受け取ったポイントは全てポンタポイントに交換して投資信託の購入に充てています。

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売却資産

売却した資産はなしです。

購入予定資産

今後もポンタポイントを数万円受け取る予定なので、それらは全て「楽天・全世界債券インデックス（為替ヘッジ）ファンド」へ購入します。

また来年の積立NISA枠の為にインデックス投信を40万円ほどどこかで売却します。

その辺のことはまた記事にします。

11月の配当金103,653円

銘柄	金額（円）
米国債２０年超ＥＴＦ（為替ヘッジあり	4,064
日経平均高配当株５０	7,363
BTI	5,844 （50.95ドル）
TIP	1,446 （12.61ドル）
元大台灣50	1,441 （350元）
台泥	13,849 （3,363元）
台灣高鐵	2,141 （520元）
華南金	1,616 （392元）
元大高股息	65,889 （16,000）
合計	103,653

9月から台湾株の配当金の記入を忘れていたので11月にまとめました。

その為、今月の配当金は10万円と大幅に増加となっています。

ありがとうございます！！

2021年の総配当額313,856円

月	金額（円）
1	28,500
2	7,616
3	11,726
4	14,582
5	22,609
6	39,548
7	20,682
８	25,910
9	19,810
10	19,220
11	103,653
12	19,096
合計	333,852

税引き後の受け取り配当総額が30万円を超えました。

この調子だと年間30万円ペースで配当を受け取ることになります。

ありがたい副収入です。

セミリタイアの生活費に使わせて頂きます。

2021年の運用成績26,138,000円（前年比+3,353,000円）

月	評価額	前月比
1月	23,429,736	＋644,568
2月	24,681,190	＋1,261,454
3月	25,512,109	＋830,919
4月	25,589,755	＋77,646
5月	26,021,861	+432,106
6月	26,638,663	+613,802
7月	25,908,129	-730,534
8月	25,711,751	-196,378
9月	25,553,102	-158,649
10月	26,256,000	＋703,000
11月	26,138,000	-118,000
12月	26,885,200	+747,200

週末の値下がりが集計されていないので今月のマイナス幅はもっと大きくなると思います。

しかし今年はこれでも前年比で335万円資産が増えています。

充分すぎる成績です。

まとめ

12月に入ってオミクロン株や中国ハイテク株の米中締め付けによる下落など波乱が起きています。

12月が終わって大幅プラスに終わるか減らして終了か、難しい展開になっています。

どちらに転んでも投資を続けていくことには変わりがないので安易に撤退しないように分散投資を続けていきます。

細かいリバランスなどは12月or1月にやっていきます。

今年もあと1ヶ月よろしくお願いします。