2025/01/05
12月の非課税口座（iDeCoと積立NISA）の運用成績です。
全体の運用成績はこちらの記事に書いています。
それではどうぞ
2022年12月の非課税口座の運用成績 8,863,000円（前月比-486,000円）
積立NISA口座2,195,000円（前月比-106,000円）
5年間の積立NISAの損益
2022年の積立NISAの運用成績は-6.41%となりました。
マイルールにより2023年の積立NISAの投資は現金投資となります。
1/4に一括投資399,100円をします。
SBI証券は一括投資ができないので、毎月100円、ボーナス日に399,000円の投資設定をしています。
iDeCo口座6,668,000円（前月比-380,000円）
口座別の運用成績
| 口座 | 評価額（円） | 前月比（円） |
|---|---|---|
| 積立NISA | 2,195,000 | -106,000 |
| iDeCo | 6,668,000 | -380,000 |
| 合計 | 8,863,000 | -486,000 |
地域別の運用成績
| アセット | 評価額（円） | 前月比（円） | 割合（%） |
|---|---|---|---|
| 日本株 | 2,912,000 | -137,000 | 32.8 |
| 先進国株 | 2,912,000 | -224,000 | 32.8 |
| 新興国株 | 3,039,000 | 0 | 34.4 |
日本株と先進国株がほぼ同じ額になったのは偶然です。
2023年の運用方針
今年も変わらず一括投資で40万円を投資していきます。
購入する商品も変わらず「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）」です。
最後の積立NISAですが合計6年間の投資となりました。
2024年からは新しい制度に変わったNISAで同様に積立ていきます。
2022年の運用成績
| 月 | 評価額 | 前月比 |
| 1 | 8,792,800 | -139,200 |
| 2 | 8,744,300 | -38,500 |
| 3 | 9,340,000 | ＋597,000 |
| 4 | 8,934,000 | -406,000 |
| 5 | 8,759,700 | -174,300 |
| 6 | 8,982,000 | +222,300 |
| 7 | 9,183,000 | +202,000 |
| 8 | 9,258,000 | +75,000 |
| 9 | 8,804,000 | -454,000 |
| 10 | 8,997,000 | +193,000 |
| 11 | 9,349,000 | +352,000 |
| 12 | 8,863,000 | -486,000 |
今年は886万円でフィニッシュとなりました。
年初めとほとんど変わっていませんが40万円追加投資をしているので実際は-40万円となっています。
まとめ
非課税口座は大変有利な制度なので今後もガチホで使わせていただきます。
最終的には1500万円ぐらい積立て、その後は完全放置していきます。
今年も非課税口座での運用をよろしくお願いします。
