2025/01/05
あけましておめでとうございます！
明日から新年度の相場が始まります。
今年の新NISAの戦略を公開していこうと思います。
2026年の新NISA戦略
今年は全ての資金は特定口座から新NISAへ資金の移動のみ
新しい資金が全くないので資金の移動のみとなります。
12月に全て売る予定でしたが、年末の相場の調子が良くて売却できませんでした（笑
しかし1月4日に全て売却します。これは確実に実行する。
売却する特定口座にある金融商品は以下のとおりです。
424万円ほどありますが含み益が245万円ほどあるので税金が50万円ほどかかります。
売却によって-50万円ほど資産が減る。
悲しい〜
こればかりは仕方がありませんね。
この資金で新NISA口座で投資する。
満額投資は無理
現金500万円を生活資金として残りを株式などのリスク資産へ投資をする予定なのですが、それだと今年の新NISAを満額埋めることができません。
旧NISAを売却すれば可能だか、無理にしなくてもいいと考えています。
2026年以降は現金500万円+株式3,900万円ほど・・・
購入予定資産
積立NISAではeMAXIS Slim全世界株三地域均等型に一括投資。
システム上、毎月100円投資+ボーナス月1,198,800円投資となっています。
成長株枠
こ米国小型株200万円、世界小型株200万円、世界リート100万円になるように追加投資をする。
Tracers S＆P1000インデックス 17万円
SBI V米国小型株投信 31万円
SBI V全世界株投信 25万円
EXE-i全世界REIT 15万円
成長枠 87万円
2026年新NISA 207万円（残り153万円）
このように投資をしていきます。
EXE-iリートは資金が足りないため特定口座の資産を売却して埋めていきます。
ただし・・・
旧NISAの資金を一部売却して新NISAの残りの枠へ投資をするかもしれません・・ちょっと考え中
EXE-i全世界を200万円まで投資するか
ニッセイS欧州株500に100万円投資するか
ちょっと迷っています・・・今年気が向いたら追加投資をするかもしれません。
予定株式投資
| アセット | 評価額（円） | 備考 |
|---|---|---|
| 世界大型株 | 2,400万 | |
| 世界小型株 | 400万 | |
| 世界REIT | 100万 | 200万円まで投資するor 欧州500へ100万円追加するかも・・ |
| 台湾株口座 | 900万 | |
| 現金 | 500万 | |
| 合計 | 4,300万 |
こんな感じのポートフォリオにする予定。
まとめ
資金が足りないので私の新NISAへの投資は三年目で終了となります。
今までちまちま投資をしてきた資金はゼロとなりました。
今後は100%取り崩していくだけとなります。
資産4000万円からの取り崩し方などはまた別の記事に書く予定です。
それでも今年も一年よろしくお願いします。
