2024/09/14
毎年1月・6月・12月の三回詳細な資産運用報告を行う予定にしているので今回は詳細な運用報告をお届けします。
現在新規の投資を行なっていないので運用内容に大きな変化はないので半年に一回ぐらいのペースで詳細な運用報告を行なっています。
それではどうぞ
2019年6月のポートフォリオ
| アセット | 評価額 | 割合 |
| 日本株 | 2517539円 | 12.5％ |
| 先進国株 | 3059042円 | 15.1％ |
| 新興国株 | 3101743円 | 15.3％ |
| 台湾株 | 1089589円 | 5.4％ |
| 米長期債 | 1158714円 | 5.7％ |
| 先進国債 | 555254円 | 2.6％ |
| 新興国債 | 554164円 | 2.6％ |
| 日本円 | 5803931円 | 28.8％ |
| エネルギー株 | 1083773円 | 5.3％ |
| 金 | 1263130円 | 6.7％ |
| 合計 | 20176879円 |
今年に入って外債ETFを購入しているのでごちゃごちゃしています。
円グラフで表すとこのようになります。
目標のポートフォリオ
目標のポートフォリオはこのようになります。
今までと大きな違いは外国債券ETFを購入していることです。
貯金・債券の割合は全体の40％ですがその半分は外債に当てる予定です。
全体のポートフォリオは
- 株式50％ 1000万円
- 債券40％ 800万円
- 金・エネルギー10％ 200万円
基本的にはレイダリオ氏のオールウェザーポートフォリオを参考にしています。
参考記事
超長期債ETFに投資をしているのですが、日本には日本国債の超長期債ETFや低コストの投資信託がないので米国債券のETFで一部対応しています。また債券もより分散させるために先進国債券・新興国債券ETFに投資をしています。
各アセットの詳細
株式
日本株
| 商品名 | 口座 | 手数料 | 評価額 |
| （1306） Toipx ETF | 特定口座 | 0.11％ | 877,500円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | つみたてNISA | 0.15336％ | 143,053円 |
| ONEDIAM国内株式マネDC | イデコ | 0.162％ | 1,496,986円 |
| 合計 | 2517539円 |
先進国株
| 商品名 | 口座 | 手数料 | 評価額 |
| 三井住友TAM-外国株式インデックスe | 特定口座 | 0.54% | 1,077,165円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | つみたてNISA | 0.15336％ | 143,053円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | つみたてNISA | 0.107892％ | 203,046円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | イデコ | 0.107892％ | 1,635,778円 |
| 合計 | 3059042円 |
新興国株式
| 商品名 | 口座 | 手数料 | 評価額 |
| 三井住友TAM-SMT 新興国株式インデックス・オープン | 特定口座 | 0.648% | 1,065,391円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | つみたてNISA | 0.15336％ | 143,053円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | つみたてNISA | 0.20412％ | 182,432円 |
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | イデコ | 0.20412％ | 1,706,308円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 特定口座 （楽天証券） | 0.20412％ | 4,559円 |
| 合計 | 3101743円 |
台湾株
| 証券番号 | 銘柄 | 枚数 | 評価額 |
| 0050 | 元大台灣卓越50基金 | 500株 | 40352元 |
| 0051 | 元大台灣中型100基金 | 1000株 | 32023元 |
| 0056 | 元大台灣高股息ETF | 2500株 | 66317元 |
| 1216 | 統一 | 500株 | 41167元 |
| 1101 | 台泥 | 1000株 | 45847元 |
| 2884 | 玉山金 | 1000株 | 25885元 |
| 2886 | 兆豐金 | 1000株 | 30764元 |
| 5880 | 合庫金 | 1530株 | 31666元 |
| 合計 | 314021元 （1,089,589円） |
株式投資まとめ
今年は米国株が調整するのではないかと予想していたのですがほとんど下がらず最高値を一時更新するほど強い。
反対に最弱なマーケットが日本市場、消費税値上げ後の景気後退を織り込んでいるのか株価はあまり冴えません。
ただし反面、日本は個別株に魅力的な株が増えてきました。
意外に検討しているのが台湾株、台湾は米中貿易摩擦で打撃を受けると思っていましたが、ほとんど受けず。
これは意外・・・ただし私が所有している銘柄にハイテク株がほとんどないことが影響しているのかもしれません。個別株は内需株や金融株しか持っていません。
台湾株の投資方針はこちらの記事を参考に
楽天証券で少額の新興国株の投資信託を購入していますが、これは楽天ポイントの消化先として利用しています。
参考記事
これをやると楽天ポイント還元率も1％アップしてお得です・・ただし私は基本海外にいるので、楽天市場のポイントアップの利点を使いこなせていません。
株式に関してはこのまま売買せず持ち続けます。
債券
| 証券番号 | 商品名 | 口座 | 手数料 | 評価額 |
| EDV | バンガード 超長期米国債 ETF | 特定口座 | 0.07％ | 1,148,714円 |
| BNDX | インターナショナル債券ETF米ドルヘッジ | 特定口座 | 0.07％ | 555,254円 |
| VWOB | バンガード 米ドル建て新興国政府債券ETF | 特定口座 | 0.30％ | 554,164円 |
| 円貯金 | 普通貯金 | 5803931円 | ||
| 合計 | 8062063円 |
債券投資のまとめ
6月に外債ETFをいくつか購入しています。
リスク分散のためです。特に超長期債券は株式と反対に動くことが多く、株式とのリスク分散に相性がいいいですね。日本の債券も長期債専門の投信が出ないかなと思っています。
外債ETFは今の2倍ほど投資をしていく予定です。
一部現物の金や外貨を持っているのですが面倒なので日本円に含めています。
その他 商品・エネルギー
| 証券番号 | 商品名 | 口座 | 手数料 | 評価額 |
| IAU | iシェアーズ ゴールド トラスト | 特定口座 | 0.25 % | 1,263,130円 |
| IXC | iシェアーズ グローバル エネルギー ETF | 特定口座 | 0.46 % | 1,083,773円 |
| 合計 | 2346903円 |
金・エネルギー株投資のまとめ
金は株式・債券のリスク分散として投資。エネルギー株ETFはインフレリスクとして投資をしています。
金は今のところ少しずつ値上げりをしている感じです。債券・株式とは違う動きをしてれていいですね。
エネルギー株ETFは今のところマイナス15％ぐらい。石油が値下がりしているので仕方がないですね。このまま所有をしていきます。
資産運用のまとめ
運用は意外に堅調です。今年はもっと荒れると思っていましたが、今のところ大きな暴落などはないです。
もし大幅な下落をして株式に割安感が出てきたら債券や貯金を売って個別株を買っていくつもりです。
ただし私が狙っているラインはとても下のラインなのでそこまで届くこともあまりないでしょう。
多分このままのポートフォリオでいくと思います。
資産の引き出しについて
今年の生活費が予想以上に安く済みそうなので、今年はセミリタイアをして初めて資産を取り崩しことはないかもそれません。
今年の予算について
生活費が100万円・収入90万円とすると資産の取り崩しは10万円で済みます。
これだと運用に全く問題のないレベルです。
理論上は資産が少しずつ増えていく計算になる。
このようにセミリタイアが破綻しないように安定的に運用ができるようにしたいですね。
次回は12月に詳細な資産運用報告をします。
それでは
2019年の資産運用
| 評価額 | |
| 2018/12 | 19295194円 |
| 2019/6 | 20176879円 |
| 2019/12 | 21234825円 |
| 2020/6 | 20,599,648円 |
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参考記事
