今年の新NISA枠を1ヶ月かけて特定口座→NISAへと資産移動させました。
ちょっとごちゃごちゃしていますが一月の運用成績の報告です。
1月の運用成績は3,711万円（前月比-56万円）
| 評価額（円） | 前月比（円） | 年初比（%） | |
|---|---|---|---|
| 10月 | 4,362万 | +224万 | +15.8 |
| 9月 | 4138万 | +180万 | +9.8 |
| 8月 | 3,958万 | +31万 | +5.0 |
| 7月 | 3927万 | +164万 | +4.2 |
| 6月 | 3,763万 | +126万 | -0.11 |
| 5月 | 3,637万 | +157万 | -3.46 |
| 4月 | 3,480万 | -117万 | -7.6 |
| 3月 | 3,597万 | -1万 | -4.52 |
| 2月 | 3,598万 | -113万 | -4.5 |
| 1月 | 3,711万 | -56万 | -1.48 |
| 年初 | 3,767万 |
マイナススタートとなった2025年
12月の運用成績報告はこちら
1月の市場概要
1月の株式市場と為替市場についてです。
1月の為替市場
日本が公定歩合を0.25%上げて0.5%になったためなのかやや円高へ。
と言ってもドル円155円だが、それにしてもバーツが強過ぎる。
台湾ドルが4.7円でバーツが4.6円と1バーツ=1台湾ドルにまたなってきた。
なんでこんなにバーツ強いんだろうか？
1月の株式市場
中国の格安AIショックなどにより米国市場が急落しましたが、終わってみれば全然問題ないレベル？
なんでワイの資産額減っているんだ？と思ったが投信の売却をして税金を払っているのと日本と新興国の株がいまいちなのと為替が原因。
台湾は旧正月で23日からずっと休み、明日から市場がオープンです。
最新の運用成績はTwitterでで報告しています。
1月のリターン
年初来丨37,047,294円 -622,837円（-1.65%）
新NISA 丨8,002,076円 +802,874円 (+11.1%)
今年の新NISAの投資枠は全て投資完了。
1月はマイナススタートとなりました。今年は流石に調整の年になるのかな？
ドル154.1円#寝金減投資#TradeNote https://t.co/GbS39sTA7t pic.twitter.com/fN1l2ytQlA— cub (@cub_nomad) January 31, 2025
口座別の資産額
| 口座 | 評価額（円） | 前月比（円） |
| iDeCo | 1,044万 | -10万 |
| NISA | 1,209万 | +358万 |
| 台湾株口座 | 655万 | -22万 |
| 特定口座 | 477万 | -96万 |
| 現金 | 326万 | -286万 |
| 合計 | 3,711万 | -56万 |
リスク資産の割合
| 評価額（円） | 割合（%） | |
| 株式 | 3,334万 | 89.9 |
| 現金等 | 377万 | 10.2 |
現金等には現金以外にもリアル金貨80グラムや最近購入した債券ETFや一部REITETFも含まれています。
最終的には株式3,000万円残してそれ以外は債券現金等にする予定
アセット別の割合
| アセット | 評価額（円） | 割合（%） |
| 世界中大型株 | 2154万 | 58 |
| 世界小型株 | 393万 | 10.6 |
| 台湾株 | 655万 | 17.7 |
| 世界REIT | 132万 | 3.5 |
| 現金 | 377万 | 10.2 |
国別の割合
投資先上位5カ国とその他の割合。
| 国 | 評価額（円） | 割合（%） |
| 台湾 | 769万 | 20.7 |
| 日本 | 765万 | 20.6 |
| 米国 | 736万 | 19.8 |
| 中国 | 216万 | 5.8 |
| インド | 111万 | 3.0 |
| その他先進国 | 321万 | 8.7 |
| その他新興国 | 284万 | 7.7 |
| 世界REIT | 132万 | 3.6 |
| 現金等 | 377万 | 10.1 |
1月の配当金 0円
1月は配当がありませんでした。
購入資産
新NISAで購入した資産
| NISA枠 | 金額 | |||
| eMAXIS Slin全世界株式（３地域均等型） | 積立投資枠 | 120万円 | ||
| Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ１０００インデックス（米国中小型株式） | 成長投資枠 | 80万円 | ||
| ＳＢＩ・Ｖ・世界小型株式（除く米国）インデックス・ファンド | 成長投資枠 | 80万円 | ||
| ＥＸＥ－ｉ 全世界ＲＥＩＴファンド | 成長投資枠 | 80万円 | ||
| 合計 | 360万円 |
特定口座で債券ETFなどを購入
| 商品 | 金額（円） |
| ｉシェアーズ 米国債２５年超 ロングデュレーション ＥＴＦ | 99,266 |
| ｉシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ＥＴＦ | 101,606 |
| ｉシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ＥＴＦ | 102,033 |
| ｉシェアーズ 米ドル建て新興国債券 ＥＴＦ（為替ヘッジあり） | 100,949 |
| ＭＡＸＩＳ高利回りＪリート上場投信 | 106,667 |
| 合計 | 510,520 |
これは来年以降に使わないNISA枠で債券などを購入して配当金受け取ろうかなと画策している。
未定だけど・・・・
売却資産
特定口座の投信を売却した資金でNISA枠を使って投信を再購入。
| 商品 | 金額 |
| ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン | 30万円 |
| 外国株式インデックスｅ | 70万円 |
| ＳＢＩ・Ｖ・米国小型株式インデックス・ファンド | 10万円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型） | 20万円 |
| ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ ＴＯＰＩＸ連動型上場投信 | 141,880円 |
| 合計 | 1,441,880円 |
今後も特定口座の投資信託は売却していく予定。
まとめ
23年24年と好調過ぎる年が続きましたが、今年はどうなるか？
一月は値下がりから始まりましたが、今年も毎月報告をしていきます。
目指せ4,000万円！！
今年もよろしくお願いします。
