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【2025年1月】【資産運用】1月の資産運用は3,711万円(前月比-56万円)値下がりでスタート

[記事公開日]2025/02/02

【2025年1月】【資産運用】1月の資産運用は3,711万円(前月比-56万円)値下がりでスタート

今年の新NISA枠を1ヶ月かけて特定口座→NISAへと資産移動させました。

ちょっとごちゃごちゃしていますが一月の運用成績の報告です。

1月の運用成績は3,711万円(前月比-56万円)

 評価額(円)評価損益(円)年初比(%)
1月3,711万-56万-1.48
年初3,767万

マイナススタートとなった2025年

12月の運用成績報告はこちら

1月の市場概要

1月の株式市場と為替市場についてです。

1月の為替市場

日本が公定歩合を0.25%上げて0.5%になったためなのかやや円高へ。

と言ってもドル円155円だが、それにしてもバーツが強過ぎる。

台湾ドルが4.7円でバーツが4.6円と1バーツ=1台湾ドルにまたなってきた。

なんでこんなにバーツ強いんだろうか?

1月の株式市場

中国の格安AIショックなどにより米国市場が急落しましたが、終わってみれば全然問題ないレベル?

なんでワイの資産額減っているんだ?と思ったが投信の売却をして税金を払っているのと日本と新興国の株がいまいちなのと為替が原因。

台湾は旧正月で23日からずっと休み、明日から市場がオープンです。

最新の運用成績はTwitterでで報告しています。

口座別の資産額

口座評価額(円)前月比(円)
iDeCo1,044万
-10万
NISA1,209万+358万
台湾株口座655万-22万
特定口座477万-96万
現金326万-286万
合計3,711万-56万

リスク資産の割合

評価額(円)割合(%)
株式3,334万89.9
現金等377万10.2

現金等には現金以外にもリアル金貨80グラムや最近購入した債券ETFや一部REITETFも含まれています。

最終的には株式3,000万円残してそれ以外は債券現金等にする予定

アセット別の割合

アセット評価額(円)割合(%)
世界中大型株2154万58
世界小型株393万10.6
台湾株655万17.7
世界REIT132万3.5
現金377万10.2

国別の割合

投資先上位5カ国とその他の割合。

評価額(円)割合(%)
台湾769万20.7
日本765万20.6
米国736万19.8
中国216万5.8
インド111万3.0
その他先進国321万8.7
その他新興国284万7.7
世界REIT132万3.6
現金等377万10.1

1月の配当金 0円

1月は配当がありませんでした。

購入資産

新NISAで購入した資産

NISA枠金額
eMAXIS Slin全世界株式(3地域均等型)積立投資枠120万円
Tracers S&P1000インデックス(米国中小型株式)成長投資枠80万円
SBI・V・世界小型株式(除く米国)インデックス・ファンド成長投資枠80万円
EXE-i 全世界REITファンド成長投資枠80万円
合計360万円

特定口座で債券ETFなどを購入

商品金額(円)
iシェアーズ 米国債25年超 ロングデュレーション ETF99,266
iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF101,606
iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF102,033
iシェアーズ 米ドル建て新興国債券 ETF(為替ヘッジあり)100,949
MAXIS高利回りJリート上場投信 106,667
合計510,520

これは来年以降に使わないNISA枠で債券などを購入して配当金受け取ろうかなと画策している。

未定だけど・・・・

売却資産

特定口座の投信を売却した資金でNISA枠を使って投信を再購入。

商品金額
SMT 新興国株式インデックス・オープン30万円
外国株式インデックスe70万円
SBI・V・米国小型株式インデックス・ファンド10万円
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)20万円
NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信141,880円
合計1,441,880円

今後も特定口座の投資信託は売却していく予定。

まとめ

23年24年と好調過ぎる年が続きましたが、今年はどうなるか?

一月は値下がりから始まりましたが、今年も毎月報告をしていきます。

目指せ4,000万円!!

今年もよろしくお願いします。

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