【NISA】2025年の新NISA投資戦略

今年も11月中旬になって来たので、そろそろ来年の新NISAの投資戦略をブログに書こうかと思います。

・・・いつまで新付けるんだろ

それではどうぞ

2025年の新NISA投資戦略

2024年の投資戦略記事はこちら

• 【FIRE】【NISA】一部修正・・これが来年の新NISAの投資方針

去年の投資戦略は1月に一括投資。

小型株投資信託を一部購入

特定口座含めて投資信託の総残高は2,000万円とする。

来年はどうするのか次の3つに分けて説明していきます

• 来年の投資残高
• 一括or積立？
• 投資商品について

来年の投資残高

2025年も満額の360万円をNISA口座に投資をしていく予定です。

ただ、これは前から言っているように、新NISA総額,1800万円投資をする予定はありません。

理由は簡単で・・・お金がない（涙

新NISAへの投資総額は900万円と予定しています。

今年360万円、2025年360万円、2026年180万円で終了。

来年は満額360万円投資。

一括投資にするか？積立投資にするか

今年からNISAへの投資資金は全て特定口座の投資信託を売却して、その資金を活用していきます。

つまり

特定口座→NISA口座へ資金を移動していくだけ。

このため、一括投資だろうが積立投資だろうが大した違いはありません。

一括で売却してNISAへ一括投資をするのか、毎月積み立てをしてその資金を毎月取り崩していくのかの違いだけ。

来年はクレカ積み立てをしたいと考えているので積立で行こうかと考えているのですが、面倒なので一括で行くかもしれない。

一応、来年は

毎月積立でいく方針

投資商品について

今年は3つの商品へ投資をしました。

• eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）　260万円
• SBI・V・米国小型株式　　　　　　　　　50万円
• SBI・V・世界小型株式（除く米国）　　　  50万円

色々な地域やアセットへ投資をしたいと考えていたので小型株を加えていたのですが、来年は更にREITを加えて米国小型株の商品も一部変更

2025年の投資商品

• eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）　120万円
• SBI・V・米国小型株式　　→Tracers S＆P1000インデックス 80万円
• SBI・V・世界小型株式（除く米国）　　　  80万円
• EXE-i・全世界REITファンド   80万円

米国小型株投信のSBI・V・米国小型株式から中小型株投信のTracers S＆P1000インデックス へ変更。

Tracers S＆P1000インデックス は11月12日に購入可能になったばかりの商品ですが、ニッチで面白そうなので投資していきます。

より米国の中小型株へ広く分散ですね。

• Tracers S＆P1000インデックス投資信託 

また全世界REIT投信も購入へ。

商品名	投資額	毎月の投資額
eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）	120万円	10万円×12ヶ月
Tracers S＆P1000	80万円	10万円×8ヶ月
SBI・V・世界小型株式（除く米国）	80万円	10万円×8ヶ月
EXE-i・全世界REIT	80万円	10万円×8ヶ月

全リスク資産は3,000万円

全リスク資産は3,000万円ぐらいにするつもりです。

ちなみに2024年10月末のリスク資産額は3073万円

• 【2024年10月】【資産運用】予想外に上昇した10月の資産運用は3,665万円（前月比+104万円）でした

そのうち、世界小型株は10%の300万円ぐらい、世界REITは3.3%の100万円ぐらいになるように投資をしていきます。

足りない部分は2026年のNISA口座で投資をしていきます。

まとめ

あっという間の一年で早くも2025年の新NISAが近づいて来ました。

株価がかなりバブって上がり続けています。来年は下がるだの暴落だの一部で言われていますが、投資方針は来年も変わらずNISA口座へ満額投資を続けていく・・です。

来年は毎月積立と毎月取り崩しを同時にしていく予定なので、どうなっていくかブログで報告していきます。

一応、この投資方針でいく予定ですが今年の市場が終わった後に最終決定方針をブログに書いていきます。

それでは。