セミリタイア後のガチホ運用部門である非課税口座での運用成績です。
5月は絶不調でした。
それではどうぞ
2022年5月の非課税口座の運用成績 8,759,700円（前月比-174,300円）
非課税口座のみの運用成績です。（1000円以下切り捨て表示）
各口座の運用
積立NISA口座2,184,500円（-55,500円）
5年間の積立NISAの損益
積立再開指数が-7％まで下落。
-20%まで下がってきたら積立投資を再開します。
iDeCo口座6,575,200円（-118,800円）
2ヶ月連続で減少となりましたが、月末に米国のインフレ懸念後退から株が上昇となりマイナス額を減らしています。
口座別の運用成績
| 口座 | 評価（円） | 前月比（円） |
| つみたてNISA | 2,184,500 | -55,500 |
| iDeCo | 6,575,200 | -118,800円 |
| 合計 | 8,759,700 | -174,300 |
地域別の運用成績
| アセット | 評価額（円） | 前月比（円） |
| 日本株 | 2,857,000 | ＋7,000 |
| 先進国株 | 2,881,400 | -106,600 |
| 新興国株 | 3,021,200 | −74,800 |
5月の日本市場はほとんど下がっていなかったようです。これはちょっと意外ですねw
2022年の運用成績
| 月 | 評価額 | 前月比 |
| 1 | 8,792,800 | -139,200 |
| 2 | 8,744,300 | -38,500 |
| 3 | 9,340,000 | ＋597,000 |
| 4 | 8,934,000 | -406,000 |
| 5 | 8,759,700 | -174,300 |
| 6 | 8,982,000 | +222,300 |
| 7 | 9,183,000 | +202,000 |
| 8 | 9,258,000 | +75,000 |
| 9 | 8,804,000 | -454,000 |
| 10 | 8,997,000 | +193,000 |
| 11 | 9,349,000 | +352,000 |
| 12 | 8,863,000 | -486,000 |
セミリタイアしながら運用を続ける
積立NISAは今年5年目、残り15年あるので15年間リスク資産で運用を続けていきます。
予想リターン5%として資産880万円・毎月3.3万円積立を15年続けるとすると
およそ2,700万円になる。
この通りになるか、ならないかは15年後をお楽しみに！！
それでは来月もよろしくお願いします。
コメント
海外在住の時にも積み立てNISAをしていたということだと思いますが、後から発覚して国から罰則を受けることはあるのでしょうか？
by 匿名希望 2022年6月6日 16:50
意味がよくわからないのですが、海外で積立NISAするのは問題ないですよ。
コメントありがとうございます。
by cub 2022年6月7日 08:41
返信ありがとうございます。私も海外在住なのですが質問できる人がいなくて困ってたのでお返事いただけて嬉しいです。
積み立てニーサの説明を読むと海外在住者はできないって書いてあるんですよね。もちろん自動積み立てなのでこっそりやればバレないとは思いますが、バレた時に罰則などないのかな〜と思いまして。
by 匿名希望 2022年6月12日 02:12
実際ないと思いますね。
ずっと台湾に滞在していた時も全く言われたことがないです。
海外在住者は口座が全て開くことができないことになったら、誰も海外勤務しなくなってしまうと思います。
by cub 2022年6月12日 10:46
わかりました。検討してみます。ありがとうございました！
by 匿名希望 2022年6月13日 11:50