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【2022年1月】【iDeCo】【積立NISA】今年の積立NISA枠を高値で使い切ってしまった一月の非課税口座の運用成績

[記事公開日]2022/01/30

【2022年1月】【iDeCo】【積立NISA】今年の積立NISA枠を高値で使い切ってしまった一月の非課税口座の運用成績

2022年分の積立NISA枠を1/4に一括投資をしました一月の非課税口座部分の運用成績です。

現状、ど天井で一括購入となっています(涙

非課税口座の運用成績をどうぞ

2022年1月の非課税口座の運用成績8,792,800円

今年から非課税口座のインデックス株投資部分のみ記録していきます。

(100円以下切り捨て)

各口座の運用

積立NISA口座2,190,700円(+274,300円)

今年の1/4に5年目の積立NISAの一括投資をしました。

SBI証券では一括投資の設定ができないので毎月100円の積立、ボーナス月399,000円投資としています。

5年間の積立NISAの損益

5年目の運用がまだ1ヶ月も経っていないのに–7.12%のマイナスとなっています。

ここが-20%になったら特定口座でeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を追加投資していきます。

追加投資ルールはこちらの記事。

iDeCo口座6,592,100円(-413,500円)

iDeCo口座は今年リバランスを実行しました。

日本株・先進国株・新興国株が1/3ずつになるようしました。

地域リバランス後リバランス
日本株2,335,231買付181,235
先進国株2,335,231売却368,354
新興国株2,335,231買付181,119

先進国株を36万円ほど売却して日本・新興国株に18万円ずつ投資。

口座別の運用成績

口座評価額前月比
積立NISA2,190,700+274,300
iDeCo6,592,100-413,500
合計8,792,800-139,200

地域別の運用成績

地域評価額割合(%)
日本株2,788,80031.7
先進国株2,837,60032.2
新興国株3,156,40036.1

今月の株式市場は不調なので順調に資産が減りました。

しかし下落は指数に投資をしている以上規定内です。

2022年の運用成績

評価額前月比
18,792,800-139,200
28,744,300-38,500
39,340,000+597,000
48,934,000-406,000

5年目の積立NISAの積立が終わりましたが残り15年も同様に続けていきます。

このペースで投資をしていくといくらになるかシミュレーションをしてみます。

15年後にいくらになるか【2022年版】

初期投資額879万円・毎月3.3万円を積立・リターン5%で15年運用をする。

15年後には2,700万円となっています。

これだけで老後資金は十分になりますね。

取らぬ狸の皮算用となるか・・・・15年後の結果を楽しみにしていてください。

資産運用をしている口座

運用している口座は

積立NISAはSBI証券・iDeCoはマネックス証券です。

もし口座を持っていなくて開く予定のある方はポイントサイト経由で開くのがお勧めです。

現在、大量のポイントをゲットできます。

お勧めのポイントサイトは「ハピタス」です。

SBI証券が6000ポイント・マネックス証券のiDeCo口座は2000ポイントゲットできます。

その買うを、もっとハッピーに。|ハピタス

参考までに。

今年はいきなり下落からのスタートとなりましたが運用は変わらず淡々と続けていきます。

運用成績も淡々と公開していきますので、今年もよろしくお願いします。

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