cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2015年1月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

[記事公開日]2015/02/24
[最終更新日]2016/07/08

2015年1月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

このブログでは2015年1月からの資産状況は紹介していきたいと思います

もうすぐ、2月分のアップの予定になりますが、まずは1月分の紹介を

 

HeartRails Graph

口座別の資産状況

口座別評価額評価損益
特定口座9,580,358円+4,760,235円
NISA口座1,223,136円+173,569円
401k口座2,947,044円+857,767円
個人向け変動10年国債4,000,000円
MRF他3,0820,00円
合計20,832,533円+5,791,571円

 ポートフォリオ

HeartRails Graph

2015年1月末のポートフォリオ

アセット別割合評価額
日本株投信10.5%2,184,970円
先進国株投信36.1%7,512,886円
新興国株投信14.0%2,911,907円
REIT5.0%1,040,700円
円建て債券他34.%7,182,070円
合計100%20,832,533円

リスクとリターン

10年ヘッジあり10年ヘッジなし20年ヘッジなし
リターン7.1%8.1%7.0%
リスク10.1%12.6%12.1%

リスクとリターンについての参考サイト

ヘッジあり なし 10年
Funds-i 投信アシストより

ヘッジなし 20年
わたしのインデックスより

ヘッジありは

先進国株式投信→先進国株式 ヘッジあり
外国REIT→外国REIT ヘッジあり

として計算しています

円建て資産と外貨建て資産の割合

円建て資産45%9,367,040円
外貨建て資産55%11,4654,93円
HeartRails Graph

リスク資産と非リスク資産の割合

リスク資産65.6%13,650,463円
非リスク資産34.4%7,182,070円
 

HeartRails Graph

 

1月の投資資金は10万円でした

今年は上限10万円をメドに積み立てていきます

★投資した金融商品

・確定拠出年金口座にて 

(利用している金融機関は琉球銀行です)

野村アセットマネジメント | 野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け) | 商品

34000円

野村アセットマネジメント | 野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け) | 商品

34000円

リスク資産への今月の積立額 68000円

MRF

32000円

非リスク資産 34000円

合計 10万円

★その他 MRFから他の資産への組み替え

NISA口座にて購入した商品

eMAXIS 国内物価連動国債インデックス | eMAXIS | 設定・運用は三菱UFJ投信

50000円

特定口座にて購入・・・・NISA口座と間違えてしまいました

<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド-投資信託のニッセイアセットマネジメント

50000円

個人向け国債変動10年国債

500000円

 

投資をしている金融商品は

・日本株投信

TOPIX連動型上場投資信託

・先進国株投信

三井住友TAM-外国株式インデックスe
野村DC外国株式インデックスMSCI-KOKUSAI

・新興国株投信

(1582)iシェアーズ エマージング株ETF
三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン
野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)

・その他 

EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・RIET

Funds-i野村インデックスファンド・外国REIT
ニッセイグローバルリートインデックスファンド
eMAXIS新興国リートインデックス
野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)

・債券投信・安全資産

ニッセイ国内債券インデックスファンド
eMAXIS 国内物価連動国債インデックス
個人向け変動10年国債
MRF他

毎月の始めに公開していく予定です

もし、少しでも参考になれば幸いです

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