旅するように暮らす海外生活術 One Bag Living

副題「トランク一つで海外暮らし」誰もが海外生活を可能にする新しい生き方を提案する知恵ブログです。

現在の資産のリスクとリターンを確認してみよう!!

[記事公開日]2015/05/07
[最終更新日]2016/02/15

現在の資産のリスクとリターンを確認してみよう!!

日本市場も休みということで(世界の市場は開いていますが)

今回は自分のアセットのリターンとリスクを確認してみたいと思う

2012年5月現在のポートフォリオ

2015年4月のポートフォリオ

アセット別割合評価額
日本株投信11.2 %2,468,850円
先進国株投信36.3%8,022,734円
新興国株投信15.1 %3,323,018円
REIT投信
4.8%1,055,219円
円建て債券他32.6 %7,202,163円
合計100%22,071,984円

リスクとリターン(2015年5月現在)

10年ヘッジあり10年20年
リターン7.3%8.2%7.5%
リスク10.4%12.9%12.6%

参考サイト

myINDEXの資産配分ツール(要メールアドレス登録)
http://myindex.jp/

Funds-iの投信アシスト内のポートフォリオ分析
http://svc.qri.jp/services/Query?SRC=fund-assist/index

 

最近の株高でリターンが7%〜8%に上がっています

個人的には出来過ぎだと思っています

リスクが12%〜13%

このポートフォリオですと

大体 リターン7%を中心に−19%〜+33%の範囲で年間変動するぐらいにあくまで大雑把ですが考えています

しかし、シーマンショックが起こるとこのPFでも

−45% 約1000万円ほど資産が吹き飛ぶことになります

当時の下落がどれだけ凄かったか理解して頂けると思います

現状をどう見るか?

正直出来過ぎだと思っています

リターンが良すぎる

どこかで調整が起きてももおかしくない・・・頭の片隅に入れておきましょう

だからと言って、売却等はいたしません

個人的な予測はどうせ当たりませんからね

しばらく、このままでいきます

目標のPFとの乖離が大きくなったらリバランスをするだけです

しかし、リーマンがまた起きたら大変なことになりそうだ

各アセットの年率平均リターン(単位%)

1年3年5年10年20年
PF17.217.110.777.5
日本株30.724.311.94.62.2
先進国23.528.116.88.610.5
新興国17.3147.310.18.6
G-REIT39.728.920.39.412.8
日本債券32.42.41.92.6

参考までに各アセットのリターンを載せたのだが、ここ数年のリターンがどれほど凄いのか理解してほしい

特に個別株に投資をしているアクティブ投資家などは自分の実力と思わない方がいいと思う

無論、インデックス投資家もこんな大相場がこれからも続くなどとは思わないほうがいい

出来過ぎ相場です、今は・・・

何度も同じことを言っていますが、このくらいの考えているのが丁度いいと思います

 

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