cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2015年4月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

[記事公開日]2015/05/03
[最終更新日]2016/07/04

2015年4月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

5月になりましたので毎月の資産状況を公開していきたいと思います

日本市場と中国市場が好調だった4月、私の資産にはどのように反映されたのでしょうか

2015年4月 特定口座 株

2015年4月 特定口座 投資信託

2015年4月 NISA口座 株

2015年4月 NISA口座 投資信託

2015年4月 401k

個人向け国債

口座別の資産状況(2015年4月)

口座別評価額評価損益
特定口座10,267,229円+54,93,597円
NISA口座1,732,642円+233,049円
401k口座3,372,113円+1,080,051円
個人向け10年変動国債4,000,000円
MRF他2,700,000円
合計22,071,984円+6,806,697円

HeartRails Graph

 

2015年4月のポートフォリオ

アセット別割合評価額
日本株投信11.2 %2,468,850円
先進国株投信36.3%8,022,734円
新興国株投信15.1 %3,323,018円
REIT投信
4.8%1,055,219円
円建て債券他32.6 %7,202,163円
合計100%22,071,984円

リスクとリターン

10年ヘッジあり10年ヘッジなし20年ヘッジなし
リターン6.9%8.0%7.0%
リスク10.0%12.8%12.3%

参考サイト

ヘッジあり なし 10年

Funds-i 投信アシストより

ヘッジなし 20年

わたしのインデックスより

ヘッジありは

先進国株式投信→先進国株式 ヘッジあり

外国REIT→外国REIT ヘッジあり

として計算しています

円建て資産と外貨建て資産の割合 (2015年4月)

円建て資産43.8%9,671,013円
外貨建て資産56.2%12,400,971円

 

リスク資産と非リスク資産の割合(2015年4月)

リスク資産67.4%14,860,818円
非リスク資産32.6%7,202,163円

このポートフォリオでリーマンショックが起こった時の下落率(2015年4月)

45%-9,932,392円

★4月の投資資金は68,000円です

今年は上限10万円をメドに積み立てていきます

★投資した金融商品

・確定拠出年金口座にて 

 (利用している金融機関は琉球銀行です)

野村アセットマネジメント | 野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け) | 商品

月68,000円

4月に積立額の変更を行いました

68000円→35000円の減額

6月の引き落としから反映されるとこのとです

もう一つは

今月は国民年金の年間支払いの引き落としがあったので、通常のクレカ払い20万ほど別口座に分けています

コメント

月末に株価の調整がありましたが、今月も上昇局面

特に中国市場の上昇を受けて新興国市場株の上昇が目立っていました

注意すべきところはポートフォリオ全体に占めるリスク資産の割合が上がっていること

まだ、2〜3%のアウトパフォームですが、上昇ばかりに目がいってしまいますが、

こんな時は注意をして投資をしていきたい

個人的にはリスク資産への積立投資を減らして、目標のポートフォリオになるようにしていきたいです

今月は「セル・イン・メイ」の5月ですが、特に変化はないですね

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