cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2015年3月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

[記事公開日]2015/03/30
[最終更新日]2016/10/13

2015年3月の資産配分(アセットアロケーション)と投資商品の紹介

3月も月末になりましたので、恒例の資産状況を公表していきたいと思います

口座別の資産状況(2015年3月)

口座別評価額評価損益
特定口座9,901,397円+5,127,765円
NISA口座1,478,250円+178,680円
確定拠出年金口座3,210,019円+985,854円
個人向け10年変動国債4,000,000円
MRF他3,000,000円
合計21,589,666円+6,292,299円

 

2015年3月のポートフォリオ

アセット別割合評価額
日本株投信11.2%2,426,570円
先進国株投信36.2%7,808,810円
新興国株投信13.8%2,972,456円
REIT5.0%1,080,424円
円建て債券33.8%7,301,406円
合計100%21,589,666円

リスクとリターン

10年ヘッジあり10年ヘッジなし20年ヘッジなし
リターン6.9%8.0%7.0%
リスク10.0%12.8%12.3%

参考サイト

 ヘッジあり なし 10年

Funds-i 投信アシストより

ヘッジなし 20年

わたしのインデックスより

ヘッジありは

先進国株式投信→先進国株式 ヘッジあり

外国REIT→外国REIT ヘッジあり

として計算しています

円建て資産と外貨建て資産の割合

円建て資産45.1%9,727,976円
外貨建て資産54.9%11,861,690円

リスク資産と非リスク資産の割合

リスク資産66.1%14,288,260円
非リスク資産33.9%7,301,406円

 

このポートフォリオでリーマンショックが起こった時の下落率

−44.3%−9,564,222円

★3月の投資資金は68,000円です

今年は上限10万円をメドに積み立てていきます

★投資した金融商品

・確定拠出年金口座にて 

 (利用している金融機関は琉球銀行です)

野村アセットマネジメント | 野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け) | 商品

月34000円

野村アセットマネジメント | 野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け) | 商品

月34000円

リスク資産への今月の積立額 68000円

★無リスク資産への投資はゼロです

今月の積立額 68,000円

★その他 MRFからNISA口座へ日本債券投信・インフレ連動債券に各5万円投資

NISA口座にて購入した商品

eMAXIS 国内物価連動国債インデックス | eMAXIS | 設定・運用は三菱UFJ投信

月50000円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド-投資信託のニッセイアセットマネジメント

月50000円

5月より確定拠出年金口座への投資額を変更

月680,00円→月35,000円

  • 投資商品

野村アセットマネジメント | 野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け) | 商品

無リスク資産への積立

  • 月2万円〜3万円

合計 月5万円〜6万円ほどに減額

 

コメント

日本株は日経平均19000円突破と好調となっていますが、世界はやや値下がりとなっています

毎月の投資金額ですが、諸事情により減額となっています

多分、秋頃まで続くと思いますが、コツコツと続けていきたいですね

その辺のことは別記事で書いていきます

収入が減っているのが減額の大きな理由なんですが・・・

それでは

 

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