cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2016年4月のアセットアロケーション 少し早めのセル・イン・メイが起こっています。

[記事公開日]2016/05/02
[最終更新日]2016/07/04

2016年4月のアセットアロケーション 少し早めのセル・イン・メイが起こっています。

日本はゴールデンウィーク、それだからってことではないでしょうが、円高が起こっています。

良かったね、台湾遊びに来てください、皆さん。

それでは毎月の運用報告書です。

2016年4月のポートフォリオ

アセット別評価額評価損益割合
日本株投信1,833,480円+817,080円9.3%
先進国株投信6,932,926円+2,971,293円35.1%
新興国株投信2,972,811円+404,301円15.1%
債券・貯金など7,986,614円40.5%
合計19,725,831円+4,192,674円100%

目標のポートフォリオはこちらです

HeartRails Graph

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3月とほとんど変わらないポートフォリオとなっています。しかし週末に急激な円高・株安が起こっています。

5月は早くも波乱の月になりそうです。

個人的には少し円は過小評価されているのでは?と思っているので1ドル100円ぐらいは簡単にいくんじゃないのっと根拠なく思っています。

投資の利点は世界中の通貨に分散できること、慌てることのないように心がけたいです。

リスクとリターン(2016年4月)

 10年20年20年(目標PF)
リターン6.6%5.3%5.3%
リスク11.5%11.4%11.5%

参考サイト

私は長期のリスク資産のリターンは大体5% リスク20%と考えています

リーマンショッククラスの暴落が来れば、三分の一ぐらいは資産が減る覚悟はしています

円建て資産と外貨建て資産の割合(2016年4月)

円建て資産9,820,094円50.2%
外貨建て資産9,905,737円49.8%

リスク資産と非リスク資産の割合(2016年4月)

リスク資産11,739,217円59.5%
債券・貯金7,986,614円40.5%

5月の投資方針

SBI証券が低コストインデックス投信の拡充に動き、大変魅力が増してきました。

夏ごろ日本へ戻るのでその時変更手続きをしたいと思います。

ただ、あくまで個人的な予測なのですが、個人型401kが来年以降、加入者の拡大へ向けた法改正がありましたので、年末以降に他社からより充実した商品が発売される可能性があります。

個人的には楽天辺りは確実に参入してくると思う。

それを待ってからでもいいかなぁ・・なんて欲張りな気持ちも

これから個人型を始めるならSBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)でいいと思います。

最新情報はこちらの記事を

5月の積立は琉球銀行にて

早く積み立て金額を減らさなくては・・・

それでは来月の報告をよろしくお願いします。

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