cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2015年11月のアセットアロケーションと運用報告

[記事公開日]2015/12/07
[最終更新日]2016/07/04

2015年11月のアセットアロケーションと運用報告

12月に入り少し遅くなりましたが、毎月の資産状況を報告したいと思います

台湾・東部の花蓮は12月に入っても日中は晴れの日は少し汗ばむ日が続いていますが

夜は肌寒いと生活するには最高な気温となっています

それでは、どうぞ

2015年11月のポートフォリオ

アセット別評価額割合
日本株投信2,479,420円11.9%
先進国株投信7,991,270円38.5%
新興国株投信2,878,680円13.9%
日本債券・MRF7,411,026円35.7%
合計20,760,396円+5,680,746円

目標のポートフォリオはこちらです

HeartRails Graph

コメント

市場はボックス圏ですが、ポートフォリオの円グラフを見ると先進国株と日本株の割合が先月より少し増えています。先進国は少し上昇、新興国は横横、そんな感じの一ヶ月でした

もっと調整がありそうな気もするのですが、大きな調整もなかったですね・・チャイナショックを大幅な調整と言う方もいますが・・・

リスクとリターン(2015年11月現在)

10年20年 目標のPF(20年)
リターン7.3%6.1%6.0%
リスク12.3%12.0%11.4%

参考サイト

目標のポートフォリオのリスクとリターンも表に組み入れました

私は長期のリスク資産のリターンは大体5% リスク20%と考えています

リーマンショッククラスの暴落が来れば、三分の一ぐらいは資産が減る覚悟はしています

円建て資産と外貨建て資産の割合 (2015年11月)

評価額割合
円建て資産9,890,446円47.6%
外貨建て資産10,869,950円52.4%

リスク資産と非リスク資産の割合(2015年11月)

評価額割合
リスク資産13,349,370円64.3%
円建て債券7,411,026円35.7%

12月の投資方針

確定拠出年金口座内で積立

収入が無くなるのでしばらくは貯金から確定拠出年金口座への投資と不健全な状態が続きます

ブログの収入が少しずつ増えていますが投資に回せるほど余裕はありません

来年の投資方針などは別記事で書きたいと思います

リスク資産が少し高いのでリバランスをするかもしれません

年末までこの水準が続けば、少しリスク資産を売却も考えます

うーん、どうしよう、このくらいなら放置でいいかな

売却するなら先進国株式投資信託になるでしょう

これは次の資産報告で記事にします

超低コストファンドが続々と登場して個人投資家の環境が目覚ましく改善しています

毎月コツコツ積み立てを始めるには良い機会だと思います

投資にリスクは付きものですが少額から初めてみてはいかがでしょが

ブログ主はSBI証券で積み立てをしています

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