cubの日記 年収100万円の楽しい海外生活術・台湾編

年収100万円で楽しく海外生活をするノウハウと実践記事を紹介しています。副題は「トランク一つで海外暮らし」One Bag Living。本当に欲しい物を選別して好きな国、好きな場所で生活していくブログです。現在、台湾・台中で活動中 9月より中国語学校編が始まります。

2015年9月のアセットアロケーションと運用報告

[記事公開日]2015/10/03
[最終更新日]2015/10/20

2015年9月のアセットアロケーションと運用報告

9月分の資産状況のアップです

長いもので今回で6年9ヶ月経ちました

いや〜よく続いたものです このアップも10年ぐらい?続ければいいなぁ

そのころにはお金使い果たしているかもしれないが・・・ううう

2015年9月 特定口座

2015年9月 40k

2015年9月 NISA

2015年9月 個人向け国債

口座別の資産状況(2015年9月)

口座別評価額評価損益
特定口座8,318,558円+3,895,541円
NISA口座1,639,880円-8,184円
401k口座3,211,331円+681,502円
個人向け10年変動国債4,000,000円
貯金・MRF3,150,000円
合計20,319,767円+4,568,859円

 

前月比 -302,392円

コメント

先月より2%弱資産を減らしています

値下がりが止まりません 年初から-50万円ほどと言われているほど調整していない

今年の高値からは-220万ほど

年初 20,622,159円 -302,392円 (-1.5%)

高値(5月)22,511,645円 -2,191,878円(-9.7% )

高値から大体1割下落していることになりますね

2015年9月のポートフォリオ

アセット別評価額割合
日本株投信2,236,310円11%
先進国株投信7,265,595円35.8%
新興国株投信2,669,354円13.1%
円建て債券他8,148,963円40.1%
合計20,319,767円100%

株式市場の値下がりで目標のポートフォリオに近づいた(笑)

新興国株式市場の比率が低いので積立は新興国株式市場を中心にしていくことになる

リスクとリターン(2015年9月現在)

10年20年
リターン6.5%6.0%
リスク11.4%11.1%

参考サイト

10年ヘッジありは利用していないので表に含めることを止めました

私は長期のリスク資産のリターンは大体5% リスク20%と考えています

参考記事はこちら→株式投資のリスクとリターン cubさんはどのくらいを想定しているのかお話します

 

高値からの値下がりが9.7%

リーマンショッククラスの暴落が来れば、三分の一ぐらいは資産が減る覚悟はしています

円建て資産と外貨建て資産の割合 (2015年9月)

割合評価額
円建て資産51.1%10,385,273円
外貨建て資産48.9%9,934,494円

リスク資産と非リスク資産の割合(2015年9月)

割合評価額
リスク資産59.9%12,170,804円
円建て債券他40.1%8,148,963円

 

10月の投資方針

確定拠出年金口座内で積立

所有している投資信託はこちら

しばらく調整が続く可能性はありますが、変わらず運用はしていく予定です

それでは11月に

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